Поиск

Полнотекстовый поиск:
Где искать:
везде
только в названии
только в тексте
Выводить:
описание
слова в тексте
только заголовок

Рекомендуем ознакомиться

Экономика->Реферат
Экономика в наше время представляет собой движение денежных потоков, навстречу товарным. На практике изменение количества денег в обращении, способно ...полностью>>
Экономика->Реферат
Материально-производственные запасы – это в широком понимании предметы труда, которые вещественно составляют основу изготовляемого продукта и включают...полностью>>
Экономика->Реферат
Мировое хозяйство является сложной системой. Вся совокупность различных национальных экономик скреплена движением товаров, услуг и факторов производст...полностью>>
Экономика->Реферат
Водитель может иметь совсем небольшой стаж, только закончив автошколу, либо у него может быть стаж 1-2 года, при котором он считает, что уже полностью...полностью>>

Главная > Дипломная работа >Экономика

Сохрани ссылку в одной из сетей:

ОСЗ - остаток ссудной задолженности, руб.;

Стгод.- годовая ставка процента за кредит, %;

Тмес. - календарное количество дней в расчётном месяце, дн.;

Тгод. - продолжительность банковского года (365 или 366), дн.

4.Сумма ежемесячной амортизации основного долга по кредиту.

Данный денежный поток актуален только в том случае, если это предусмотрено кредитным договором.

В основном, при заключении кредитного договора предприятия погашают кредит равными долями в течение всего периода кредитования. Это позволяет сэкономить на процентах, начисляемых и уплачиваемых банку. К тому же, ежемесячная амортизация основного долга в таком случае позволит погасить кредит без создания на предприятии резервных фондов [22.C.79].

Для составления графика погашения ссудной задолженности и начисляемых процентов необходимо задать условия кредитования клиента. В нашем случае ими будут:

Сумма кредита – 16 млн.руб.;

Срок кредитования – 2 года;

Процентная ставка годовых – 13,5%;

Периоды погашения – в конце каждого месяца (с учётом начисляемых процентов), равными частями;

Дата начала погашения – 1 ноября 2011 г.

Итак, при выполнении всех перечисленных условий график погашения ссудной задолженности и начисляемых процентов будет иметь вид Таблицы 13.

Таблица 13. График погашения задолженности по ссуде

Дата погашения

Остаток ссудной задолженности, руб.

Погашение начисленных процентов, руб.

Амортизация основного долга, руб.

1

Ноябрь 2011 г.

16 000 000

177 534,25

666 670

2

Декабрь 2011 г.

15 333 330

175 808,18

666 670

3

Январь 2012 г.

14 666 660

168 164,31

666 670

4

Февраль 2012 г.

13 999 990

155 342,35

666 670

5

Март 2012 г.

13 333 320

152 876,56

666 670

6

Апрель 2012 г.

12 666 650

140 547,76

666 670

7

Май 2012 г.

11 999 980

137 588,81

666 670

8

Июнь 2012 г.

11 333 310

129 944,94

666 670

9

Июль 2012 г.

10 666 640

118 355,86

666 670

10

Август 2012 г.

9 999 970

114 657,19

666 670

11

Сентябрь 2012 г.

9 333 300

103 561,27

666 670

12

Октябрь 2012 г.

8 666 630

99 369,44

666 670

13

Ноябрь 2012 г.

7 999 960

88 766,68

666 670

14

Декабрь 2012 г.

7 333 290

84 081,69

666 670

15

Январь 2013 г.

6 666 620

76 437,82

666 670

16

Февраль 2013 г.

5 999 950

66 574,79

666 670

17

Март 2013 г.

5 333 280

61 150,07

666 670

18

Апрель 2013 г.

4 666 610

51 780,19

666 670

19

Май 2013 г.

3 999 940

45 862,33

666 670

20

Июнь 2013 г.

3 333 270

38 114,03

666 670

21

Июль 2013 г.

2 666 600

28 523,88

666 670

22

Август 2013 г.

1 999 930

22 868,05

666 670

23

Сентябрь 2013 г.

1 333 260

14 753,29

666 670

24

Октябрь 2013 г.

666 590

7 622,07

666 590

25

Итого

2 260 285,71

16 000 000

Таким образом, за весь период пользования кредитом предприятие выплатит банке 18 260 285,71 руб. А совокупные расходы предприятия по обслуживанию кредита составят 18 332 541,71 руб. (32 256 руб.+40 000 руб.+18 260 285, 71 руб.= 18 332 541,71 руб.)

Здесь же стоит упомянуть о лизинге, который представляет собой одно из комбинированных направлений финансирования реальных инвестиций и является наиболее эффективным методом вложения средств в производственно – техническое развитие с низкой стоимостью обслуживания долга, наличием дополнительных гарантий возвратности средств, сокращением налоговых отчислений и ростом общей ликвидности.

Мероприятия по организации лизинга, в т.ч. составление графика погашения задолженности можно привести в Таблицах 14, 15,16.

Таблица 14. Описание предметов лизинга

Описание

Цена за единицу,

руб.

Количество,

шт.

Общая стоимость, руб.

1

Стегальный станок GHV- 509

1 976 240

2

3 952 480

2

Оверлок Stella 50

70 300

4

281 200

3

Швейная машина FTT- 902.3 magna

1 160 250

5

5 801 250

4

Швейная машина WERKA- 72

720 870

3

2 162 610

5

Бурлетный станок UUTS78

3 802 460

1

3 802 460

6

Итого:

15

16 000 000



Загрузить файл

Похожие страницы:

  1. Анализ и оценка финансовых результатов коммерческой организации (на примере ОАО "Салаватнефтеоргсинтез")

    Курсовая работа >> Финансовые науки
    ... и детального анализа финансовых результатов для последующего принятия управленческих решений. Исходная информация для иллюстрации предложенной ... равноценно понятию «прибыльности». Для оценки эффективности работы организации следует использовать не абсолютные ...
  2. Комплексный анализ хозяйственной деятельности организации для обоснования эффективности формы у

    Курсовая работа >> Финансы
    ... управленческих решений (на всех ступенях иерархической лестницы). Целью работы является анализ хозяйственной деятельности организации ... для оценки общей эффективности вложения средств в предприятие. Они широко используются для оценки финансово - хозяйственной ...
  3. Комплексный экономический анализ (5)

    Реферат >> Экономика
    ... комплексного экономического анализа хозяйственной деятельности является получение ключевых характеристик финансово-хозяйственного состояния организации для принятия оптимальных управленческих решений различными ...
  4. Оценка финансово-хозяйственной деятельности ОАО Чебоксарский агрегатный завод

    Дипломная работа >> Финансы
    ... для выбора оптимальных управленческих решений, связанных с корректировкой текущей деятельности и разработкой стратегических планов. Проведение оценочного анализа финансовой и хозяйственной ...
  5. Эффективность деятельности современного транспортного предприятия

    Дипломная работа >> Транспорт
    ... напряженных планов. Анализ обеспеченности предприятия трудовыми ресурсами служит основой для разработки эффективных управленческих решений, направленных на ...

Хочу больше похожих работ...

Generated in 0.001971960067749